區塊鏈資產管理規模攀升至 350 億美元，投資新手也能參與的成長機會
加密貨幣市場出現了令人振奮的新發展。根據交易公司 Keyrock 的最新報告，鏈上資產管理市場在 2025 年達到 350 億美元的規模，比前一年大幅成長 118%。這個成長趨勢顯示，基於區塊鏈技術的投資管理正在快速發展，為投資人創造新的賺錢機會。
鏈上資產管理是什麼
鏈上資產管理是指直接在區塊鏈上進行的投資管理服務。與傳統基金不同，這些服務透過智慧合約自動執行投資策略，投資人可以隨時查看資金流向和收益情況。目前主要包含四大類型：自動化收益金庫（自動幫你賺取利息的工具）、主動管理策略（專業經理人幫你操作）、結構性商品（複合型投資商品）以及信貸協議（借貸服務）。
市場快速成長的關鍵數據
報告中最引人注目的是主動管理策略的表現，年度增長率達到驚人的 738%。這類策略讓專業經理人在區塊鏈上進行投資決策，就像傳統的對沖基金一樣。專家預測 2026 年整體市場規模將達到 640 億美元，樂觀情況下甚至可能突破 850 億美元。收益金庫吸引了約 180 億美元資金，成為最受歡迎的投資工具。市場集中度方面，Morpho、Pendle 和 Maple 三個主要協議掌握了 31% 的市場份額。
對投資人的影響與機會風險
這個趨勢為投資人帶來了新的賺錢機會。鏈上資產管理提供即時透明度，投資人可以隨時查看資金狀況，不像傳統基金需要等待月報或季報。收益表現方面，自動化收益金庫扣除手續費後，比傳統對應商品有約 1.86% 的超額收益。但投資人也需要注意風險，目前市場過度集中在少數幾個協議上，如果主要協議出現問題可能影響整體市場。此外，大型投資者貢獻了 70% 至 99% 的流動性，價格容易受到大戶影響。
新手投資人的實用行動策略
對於剛開始接觸加密貨幣的投資人，可以從收益金庫開始了解鏈上投資。首先選擇聲譽良好的大型協議平台，避免把所有資金投入單一協議中。建議從小額資金開始試水溫，每月檢視一次投資績效和市場動向。長期來看，隨著法規逐漸完善和技術持續進步，鏈上資產管理將成為投資組合的重要選項。投資人應該持續關注這個領域的發展，但切記分散投資風險，不要把超過總資產 10% 的資金投入高風險的新興投資工具中。
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